篇一：网络诈骗及防范对策论文
浅谈网络诈骗及防范对策
【摘 要】随着计算机技术、互联网的发展及信息技术的进步，网上银行、网上炒股、网上购物等网上商务活动日渐兴起，在人们沉醉于网络带来便利的同时，网络诈骗也以一种新的犯罪形式出现，且日益猖撅。网络诈骗不仅对广大网民的财产安全造成严重危害，对整个社会的和谐稳定也产生恶劣的负面影响。文章从网络诈骗行为及其特征出发，试讨论网络诈骗犯罪的表现形式及防范对策。
【关键词】网络社会；网络犯罪；防范对策
网络诈骗是指“以非法占有为目的，利用互联网采用虚拟事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。[1] 其实质是一类以网络为载体实施的新型犯罪形式，包括普通诈骗及金融诈骗等。网络诈骗通过网络环境的特殊转化，对社会的危害程度也会随之放大。
一、网络诈骗行为的特点
网络诈骗是以网络为载体所进行的犯罪行为，在虚拟的网络社会，双方或多方之间的交流经由网络就可以进行，不需要像现实生活中，有时必须面对面，故和传统的诈骗行为相比，网络诈骗有其自己独特的特征：
（一）隐蔽性强。当诈骗分子利用虚拟的网络社会进行诈骗行为时，可以不受时间或空间的限制，也不需要与被害人面对面直接接触，因而在虚拟的网络社会可以隐藏自己真实的身份而不暴露或被
篇二：网络诈骗的调研报告
网络诈骗的调研报告
一、实习派出所概述及个人基本情况
建外派出所现有民警80人，分四个警区和一个打击组，该所的主要责任是完成本辖区的安全防范,要害部位保卫,常住人口管理和工作对象管理,外来人口管理,出入境管理,治安管理,内保单位的管理,“110”接警处,执法办案工作。辖区位于朝阳区西南部，东起西大望路，南邻通惠河，西至建国门立交桥，北邻光华路。辖区面积4．4平方公里，下辖8个社区：建国里社区、永安里社区、永安里东社区、秀水社区、光华里社区、南郎家园社区、北郎家园社区、北郎家园东社区。 建外派出所辖区是北京市和朝阳区对外交往的窗口地区。辖区内有29个外国使馆和两个外交公寓群；有国贸中心、国际大厦、国际俱乐部、友谊商店等知名星级饭店、宾馆、写字楼；建外派出所辖区是北京商务中心区的核心地区，北京商务中心区3.99平方公里，建外占了2.99 平方公里；建外大街作为东长安街的延长线，西接二环，东交三环，处于北京商务中心区“金十字”的交通要道；世界500强企业在朝阳区120余家，其中驻在建外的有80余家。
2011年3月1日至6月10日，我作为中国人民公安大学试点改革二学位班的毕业学员，被学校安排在北京市公安局朝阳分局建外派出所进行为期三个多月的实习。在这次实习期间，我在建外所的四警区进行跟班学习，实习岗位不是固定的，前两个月我在治安警跟班学习两个月，师傅是赫伟警官，后在巡逻警跟班学习一个月，师傅是赵德如警官。主要工作是辅助师傅们完成一些实际工作。包括具体的前台值班、接待群众、案件调查、民事调解、案件卷宗的整理、报警情况的反馈、巡逻及出警等任务。
二、网络诈骗犯罪的定义、特点及表现形式
互联网络的出现和迅猛发展，为人类建构起一个快捷、便利的虚拟世界。网络正在改善着我们的生活方式和人际关系，然而，在为人类提供便捷的信息传递方式和全新的
生活方式的同时，网络也为犯罪活动提供了新的温床，借助于网络的犯罪渐露端倪并迅速泛滥，各种网络犯罪愈演愈烈。网络诈骗犯罪就是其中最具典型的代表，其传播迅速、犯罪成本低、隐蔽性强、犯罪形式多样且不受时空限制等特点，使受害群体广泛，给社会带来极大危害。
（一）网络诈骗犯罪的定义
网络诈骗犯罪是指以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用互联网络，骗取数额较大的公私财物的犯罪行为。
网络诈骗犯罪与其他诈骗犯罪的主要区别在于“利用互联网络实施诈骗行为”。有些诈骗，虽然也利用了互联网络，但只是犯罪人间形成共同犯意的行为，没有利用网络实施诈骗的行为便不是网络诈骗。另外，无论是通过计算机，还是手机，抑或其他网络终端设备上互联网络，均不影响该行为的成立。
（二）网络诈骗案件的特点
1、作案方法简单，犯罪成本低，传播速度快，发案呈逐年上升的趋势。网络诈骗虽然披着高科技的外壳，究其实质大多是传统诈骗手法在虚拟世界的翻版。犯罪人只要具备一定的计算机知识，在任何能上互联网的计算机或者现代通信工具上都能实施犯罪活动，其并不需要特别的条件和环境，成本非常低廉，随着互联网的普及和网民数量的不断增多，网络犯罪与传统犯罪相比传播速度迅速。上述特点使得网络犯罪案件呈逐年上升的趋势。
2、作案手段隐蔽，打击处理困难，侦破难度大，破案率低，作案风险与办案成本严重失调。网络诈骗犯罪分子常常采用假身份证注册银行卡，异地接收汇款，专用作案手机，网络注册名称不一，移动上网，流窜作案，诈骗得手后销毁相关网上证据，难寻踪迹，具有很强的隐蔽性，藏匿于网络之后的犯罪人的犯罪风险远小于传统犯罪。公安机关在侦破此类案件时，要辗转全国各地进行取证，办案成本远远超出办理一般的诈骗案件。网络诈骗的高智能性和高隐蔽性，受害群众的自我防范意识差，而且作案所留的电子证据不易收集，取证难等，都使得此类案件的侦破率明显偏低。
3、作案不受时空限制，波及范围广泛，社会危害性巨大。网络诈骗不受时间和空间的限制，借助于互联网，诈骗信息传播速度很快，而任何一位坐在连接互联网的电脑前的人都可能成为诈骗信息的受害者。因此网络诈骗的发案没有季节特点，月发案数较为平均，网络诈骗相对于普通诈骗罪是大批的网民上当受骗，受害人数众多，涉及范围
广泛。网络诈骗同时给人民群众造成巨大财产损失，社会危害性巨大，近几年发生的网络诈骗，涉案金额高达上千万元。
（三）网络诈骗的几种主要表现形式
与传统的诈骗犯罪相比，网络诈骗犯罪表现形式的丰富程度有过之而无不及。网络诈骗主要有以下几种表现形式：
1、网络购物诈骗。
这是网络诈骗中最常见、最主要的形式，犯罪分子往往在淘宝、易趣等知名网络交易网站，采取低价诱惑和虚假广告等手段实施网络购物诈骗。如建外派出所就有一警情：2011年3月15日，我市朝阳区事主王某（男，27岁）网上购买京东商城的购物券，在淘宝网上联系一卖家，卖家谎称没有购物券拍卖链接，遂给事主王某发了一游戏点卡的拍卖链接（此链接为另一卖家的商品链接），要求事主拍下此链接，后卖家又让事主把拍下的游戏点卡的密码发给卖家，后卖家拿到游戏卡密之后，也没有给事主王某发购物券，事主至此发现被骗，共被骗5000元。
2、网络中奖诈骗。
这是网络诈骗中常见的形式，而且破案率偏低。我们在上网浏览网页或进行网络聊天时，经常能遇到这种情况：屏幕忽然窜出“根据?您已中奖，请联系?领取奖品”字样，若信以为真而联系领奖，对方便以手续费、保险费、税费等各种名义要求先向其指定帐户汇款，金额一般在几千左右。在受害人汇款之后，诈骗分子又会罗列层出不穷的借口要求受害人继续向其汇款，且款项金额越来越大。2009年3月26日上午，居民韩剑在家里上网，突然有一个窗口“腾讯十周年挖宝行动”，网页显示奖金为88000元和一台三星笔记本电脑，其按照网上显示的电话号码089888100990，一个女子接电话后，告诉其要交手续费1280元，韩剑将钱汇到中国农业银行6228480150112898518后，该女子说因奖金流转是中国农业银行发放的，遂提供另一电话号码07592953312，是中国银行张华主任号码，韩剑联系后，张主任说要交中奖领取保证金8500元，韩剑将钱汇过去后，张主任又说要交个人所得税17600元。此时韩剑意识到被骗，遂报警。 此类案件一般中奖为饵，骗取钱财。以某公司庆典、举办手机幸运抽奖活动为由，以公证员身份请对方领取大奖，借机诱其汇“手续费”、“保证金”、“税款”到指定银行，步步为营，当你感觉被骗时，他们就不再接听你电话。
3、网络炒股诈骗。
这类诈骗发案数量虽不高，但涉及金额巨大，且破案率极低。 犯罪分子一般是谎称有某某关系，可获股票内幕信息，能向受害人提供炒股资讯信息，保证能使受害人取得远高于股市一般收益的收益，采用会员制方式收费，从而蒙骗事主。如2008年10月9日，河北石家庄事主王某（女，35岁）登陆网址为“”的网站，看到该网站上帮人炒股的信息，经与对方联系后，先后向对方帐户汇款人民币120万元，后发现被骗。
4、网络彩票诈骗。
这是一种比较新型的诈骗形式，犯罪分子创建彩票预测网站，通过加装系统外挂的“流氓插件”等恶意软件，一旦点击进入虚假网站，页面就会顺序出现大量彩票幸运号码预测内容，往往冠以“独家采用先进的数学和易经理论分析计算方法，保证中奖率在90%以上，引诱受害人支付会员会费、会员升级费等名目繁多的款项，从而完成诈骗。如2008年8月24日，安徽合肥事主司某某（男，53岁）在登录网址为“”的中国彩票网时，看到该网站称预测彩票中奖率95%,便信以为真，并向该网站的帐户先后汇入手续费、材料费、服务费、保证金等共计25万元。一周后司某某发现已无法打通该网站联系人的电话，才发现受骗。
5、网络贷款诈骗。
犯罪分子往往自称可提供无担保贷款，但当受害人联系其要求贷款时，犯罪人又以需受害人先交纳一定数量的保证金或提前支付一定期间的利息才能办理贷款为由，要求受害人向其支付款项，从而达到骗取财物的目的。如建外派出所接到一警情：2011年4月26日，一男子网上看到一消息称可以办理个人无抵押贷款，犯罪嫌疑人以需要交纳贷款利息保证金为由，让事主先交付贷款总额的10%作为保证金，在事主交付5万元的保证金后，犯罪嫌疑人又以各种理由让事主交付其他款项，此网络贷款诈骗事主共被骗5万元。
6、冒充身份的网络诈骗。
犯罪分子一般通过窃取QQ号等形式，冒充受害人的亲友，并以其忽生疾病或遭遇意外急需用钱为由，要求受害人向其指定帐户汇款。2011年3月17日11时许，案犯盗用居民苗玉梅弟弟苗伟的QQ号，以苗伟的同学需要钱为由，要求苗玉梅汇款600元至6222023500003507890这个帐号，苗玉梅于15时许将钱汇出后电话联系其弟弟核实时，发现被骗。
7、网络交友征婚诈骗案。
犯罪分子一般通过交友网站或婚介网站结识受害人，并通过一段时间的相处取得受害人的好感和信任，继而寻找各种急需用钱的借口，向受害人提出借款请求，从而骗取受害人钱财。如2008年3月30日，河北保定事主王某某（女，51岁）在“爱相约国际交友”网站聊天时认识一位自称是美国人的男子，后通过聊天双方建立恋爱关系，但双方始终未见面。2008年4月18日，该男子称需要钱，骗取王某某于4月18日至9月18日先后向其指定账号汇款美元28,000元。
8、网络交易诈骗。
这里所谓的交易，不包括网络购物，主要是指帮助办理某些特殊事宜而进行的交易。犯罪分子往往发布虚假的交易信息，内容一般为可帮助受害人办理某事，如办理户口、解决工作、国外留学、出国移民等，但要求受害人先行支付款项，一旦收到款项后，便会立即在受害人的世界里消失。如2009年3月中旬，北京市西城区事主盛某（女，31岁）在网址为“”的网站通过聊天认识一位自称在法国使馆工作的人员，该人称可为其办理法国签证。马某为了给自己和其母办理签证，按照对方要求先后以现金和汇款形式支付生活费、保险费、签证费等共计68,000元。数月后，该人仍称其在外地，无法知道签证办理情况，后盛某电话询问法国使馆，始知被骗。
三、网络诈骗频发的原因
（一）此类案件得手易、打击难。
在实际办案的过程中，由于打击效果不佳，没有形成威慑力，是导致案件高发的一个重要原因。此类诈骗由于其流窜性，隐蔽性、伪装性、智能性强的特点，民警在调查取证时难度远高于一般诈骗，除了花费大量的人力物力外，还需要异地协作，壁垒较多。此外在侦查过程中还需要银行、电信等部门的协作。手续烦琐，延误战机。此外该类案件中嫌疑人通常用到短信“群发器”（俗称“土炮”）、任意显号器，以及网络IP电话，“一号通”捆绑电话，故其身份难以确认。此外犯罪分子多是公司化运作，团伙人员众多，分工明确，并有较强的反侦查意识，团伙为首分子大多隐身境外、遥控指挥。针对以上几点公安机关主观上产生了畏难、烦燥的情绪，如接到群众报案，一些干警只
篇三：大学生需要提高网络诈骗的识别与防范能力
大学生需要提高网络诈骗的识别与防范能力
引子：
各位同学，大家好！近期学校发生了几起网络诈骗案件。大致经过如下：学生在淘宝网上购物，交易支付完成后，显示支付不成功，审核认证支付宝订单，然后卖家（骗子）发来链接，点击链接，填写相应的信息，然后就发现银行卡内的钱被骗子转走了。（当你按骗子提供的链接等填写信息的时候，他就能通过木马程序套取你的信息把你银行卡里的钱转走）。
多起情节相似的案件接二连三发生，学生被骗金额巨大，不得不引起大家的思考？作为辅导员，特别提醒大学生朋友们，在这个网络日益发展的时代，我们要主动学习，不断提高防范网络诈骗的基本能力，遇到实际问题，忌盲目，多思考，千万不要被某些假象所迷惑。为了帮助大家识破一些网络诈骗，我在网上收集整理了一些常见的诈骗类型，供大家学习参考。
一、利用QQ盗号和网络游戏交易进行诈骗
1、冒充QQ 好友借钱。骗子使用黑客程序破解用户密码，然后张冠李戴冒名顶替向事主的QQ好友借钱，如果对方没有识别很容易上当。大家如果遇到类似情况一定要提高警惕，摸清对方的真实身份。需要你特别当心的是一些冒充熟人的网络视频诈骗，犯罪分子通过盗取图像的方式用“视频”与你聊天，你可千万别上当，遇上这种情况，最好先与朋
友通过打电话等途径取得联系，防止被骗。
案例：某校学生小刘在宿舍上网，登陆QQ后发现在国外留学的好友也在网上，于是就主动跟好友聊起天来，聊了一会儿，“好友”把视频打开了，小刘一看就是好友的影像，但此时视频马上就关闭了，“好友”接着说，自己的哥哥在生意上有点麻烦今天急需用钱，让小刘先给他哥哥汇款三千元。小刘想也没想，就赶紧去银行办理了汇款业务，汇完款后小刘给好友打了电话，好友说什么钱呀，小刘说你不是让我给你哥哥汇款三千元吗？这时她才发现被骗了。
2、网络游戏装备及游戏币交易进行诈骗。伴随网络游戏产业的快速发展，近年来，针对虚拟网络游戏的诈骗案件不断增多，常见的诈骗方式一是低价销售游戏装备，犯罪分子利用某款网络游戏，进行游戏币及装备的买卖，在骗取玩家信任后，让玩家通过线下银行汇款的方式，待得到钱款后即食言，不予交易；二是在游戏论坛上发表提供代练，待得到玩家提供的汇款及游戏账号后，代练一两天后连同账号一起侵吞；三是在交易账号时，虽提供了比较详细的资料，待玩家交易结束玩了几天后，账号就被盗了过去，造成经济损失。
案例：网名为“战将”的游戏玩家告诉记者，他玩《暗黑》游戏已有一年多时间，一次他突然接到一位玩家的信息，说有高等级的盔甲和魔法道具出售，其中一套８０级的盔甲正是他一直梦寐以求的。为能够快速升级，他最终与这位玩家谈妥以１２００元的价格成交，但当他将钱如数汇入对方银行账户后，玩家从此消失，此时他方才醒悟自己被骗。
3、交友诈骗。犯罪分子利用网站以交友的名义与事主初步建立感情，
然后以缺钱等名义让事主为其汇款，最终失去联系。
二、网络购物诈骗
是指事主在互联网上因购买商品时而发生的诈骗案件。其表现形式有以下6种：
1、多次汇款——骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。
2、假链接、假网页——骗子为事主提供虚假链接或网页，交易往往显示不成功，让事主多次往里汇钱。
3、拒绝安全支付法——骗子以种种理由拒绝使用网站的第三方安全支付工具，比如谎称“我自己的账户最近出现故障，不能用安全支付收款”或“不使用支付宝，因为要收手续费，可以再给你算便宜一些”等等。
4、收取订金骗钱法——骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金，然后才发货。然后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以种种看似合理的理由，诱使事主追加订金。
5、约见汇款——网上购买二手车、火车票等诈骗的常见手法，骗子一方面约见事主在某地见面验车或给票，又要求事主的朋友一接到事主电话就马上汇款，骗子利用“来电任意显软件”冒充事主给其朋友打电话让其汇款。
6、以次充好——用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品，事主收货后连呼上当，叫苦不堪。
案例一：赵先生在网上订购了一台售价仅为680元的苹果牌笔记本电脑，按照销售电话与卖方取得联系后，卖方以各种名义让赵先生先后
五次汇了8000元，最终也没有把货送到赵先生手中，赵先生要求退款，对方答应退款，又用各种理由让事主向同一账号汇款17800元，这以后赵先生就再也联系不上对方了 ，原来自己被骗了。
案例二：郑女士在网上发现一条出售诺基亚手机的信息，与对方取得联系后，在银行向指定帐户汇款1000元，后对方以未收到汇款为由，让郑女士连续两次汇款，然后，对方提出要汇款总额到5000元以后方能将以前款项退还，郑女士再次汇款，最后，对方又以担负保险金、运费等名义要求郑女士多次汇款，最终郑女士与对方失去了联系，这才发现被骗。
三、网上中奖诈骗
是指犯罪分子利用传播软件随意向互联网QQ用户、MSN用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户等发布中奖提示信息，当事主按照指定的“电话”或“网页”进行咨询查证时，犯罪分子以中奖缴税等各种理由让事主一次次汇款，直到失去联系事主才发觉被骗。当您登陆QQ或打开邮箱时是否会收到一些来历不明的中奖提示，不管内容有多么逼真诱人，请您千万不能相信，更不要按照所谓的咨询电话或网页进行查证，否则您将一步步陷入骗局之中。
案例：王先生在家上QQ时，屏幕上弹出一条中奖信息，提示王先生的QQ号码中了二等奖，奖金58000元和一部“三星”牌笔记本电脑，王先生喜出望外，想都没想就按网上留下的电话与对方取得了联系。对方要求王先生在得到奖品之前必须先汇1580邮费，王先生马上照办，对方又要求汇3880元保证金，王先生再次照办，对方再次要求汇7760
元的个人所得税，王先生接着照办，对方最后要求还得再汇6000元的无线上网费，王先生汇完钱后就再也联系不上对方了，这时他才发觉自己被骗了。
四、“网络钓鱼”诈骗
“网络钓鱼”利用欺骗性的电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，获得受骗者财务信息进而窃取资金。作案手法有以下两种：
1、发送电子邮件，以虚假信息引诱用户中圈套。不法分子大量发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户在邮件中填入金融账号和密码。
2、不法分子通过设立假冒银行网站，当用户输入错误网址后，就会被引入这个假冒网站。一旦用户输入账号、密码，这些信息就有可能被犯罪分子窃取，账户里的存款可能被冒领。此外，犯罪分子通过发送含木马病毒邮件等方式，把病毒程序置入计算机内，一旦客户用这种“中毒”的计算机登录网上银行，其账号和密码也可能被不法分子所窃取，造成资金损失。
案例：北大某文科院系的大二学生小A最近是“背”了点。在一次网络购物中，他被整整骗去了5000元。回忆受骗过程，小A满是痛苦：在点开了某网站卖家给的链接后，他进入了一个类似“工行网上银行”的网站，当按要求输入自己的卡号和密码时，页面却弹出“对不起，您的操作已超时，请返回重新支付！”的提示。于是他重复刷新，反复输入口令和密码，而实际上，他每输入一次，卖家就会从卡上划走1000元，最后，整整5000元便不知不觉地流走了。
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