篇一：贷款公司整改报告
整改报告今年7月，联社资金部及稽核部组织了人员到我社开展了全面的风险排查工作，检查时，
稽核人员对我社信贷方面存在的问题及风险点一一告知并罗列，不检查部知道，一检查吓一
跳，虽然没有犯什么大错，但一些小问题还是不少。根据联社稽核部出具的检查事实确认书,
我对相关问题进行了深入细致的学习，并就我工作中存在的相关问题进行了整改，具体整改
情况如下：
一、我加紧加大各项业务的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项
内控制度，加大制度执行力度。我将严格联社下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和
操作。
二、针对大额贷款贷后检查问题，我将严格加强贷后管理力度,认真做好贷前调查、审查、
审批及贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后检查工作。
三、针对存在个别漏签名，利率填写错误、贷款档案要素填写不完整的问题，我将加大
各项业务操作规程的学习力度和贯彻落实力度，认真做好经办和复核工作，切实防范各种风
险。
四、加大对信贷档案的规范化管理，统一资料与目录形成一致，摆放有序，形成统一的
模式。加大不良贷款的催收力度，严格落实不良贷款的催收责任人。
五、调查报告里面将切实反应借款人的信用状况，而不是有选择性的摘录，刻意回避不
反映借款人的不良信用记录。我将更加深入细致的开展贷前、贷后调查、并做好贷款核对工
作，将相关情况尽可能在报告中反映出来。
六、我将优化流程，与各个岗位之间以及和客户之间积极协作和沟通，提升工作效率，
缩短贷款发放时间。贷款发放后，我将督促客户其按计划执行，并跟踪落实其还款计划。
七、我必定增强责任心，以负责的态度去组织整理好客户的各项贷款材料。
八、我将加大对贷款管理责任书的管理，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种涂改现
象。
今后，我一定以饱满的热情、严谨的作风、责任重于泰山的态度对待我信贷员的工作，
尽量拒绝出现任何差错，避免给信用社带来不良影响和损失。 xx信用社信贷员
二○一一年十一月四日篇二：小额贷款公司风险排查报告 xxx公司风险排查报告xxx公司认真贯彻执行有关方针政策，充分发挥小贷公司的自身优势，积极支持“三农”
和中小企业、微小企业、个体工商户的生产经营，以简便、快捷、热情、高效的服务，解决
企业的资金短缺困难，取得了较好的社会效益和经济效益。现将风险排查情况报告如下：
一、贷款业务稳健发展截止二季度末，公司累计发放贷款233笔，金额50312万元，其中2014年发放贷款18
笔，金额5105万元；累计收回贷款164笔，金额35660万元，其中2014年收回贷款47笔，
金额8999万元；贷款余额69笔，金额14652万元，贷款余额比年初减少了3894万元。在贷余额：“三农”及涉农企业贷款527万元，小微企业贷款2550万元，个体工商户贷
款85笔合计11575万元；抵押贷款225万元，保证贷款14472万元，信用贷款300万元；最
小额度贷款5万元，最大额度贷款600万元，户均贷款额度217.34万元；最短贷款期限1
个月，最长贷款期限12个月，户均贷款期限11个月。
二、严格执行小贷公司有关规定，坚持依法合规经营公司在经营过程中严格坚持依法合规经营理念，组织从业人员学习国家的金融政策、法
规、《四川省小额贷款公司管理暂行办法》等政府的文件精神，并认真贯彻执行。切实 做到了不非法集资，不放高利贷，不非法吸收存款，不参与金融传销等活动，并严格执
行信息报送制度，及时报备相关业务项目。
1、公司组织架构健全，建立、完善了公司一系列管理制度和法人治理制度，切实做到依
法合规经营。
2、坚持小额、分散原则，重点支持中小微企业发展。 公司严格按照国家和省市相关贷
款管理办法经营贷款业务，建立贷前调查制度，确保每一笔贷款都发放给合法的群体。 在贷款额度上，始终坚持小额、分散的原则，重点为本地优质中小微企业和个体工商户
提供不同期限的企业经营贷款、农户联保贷款、商户助业贷款、综合消费贷款、优质客户应
急贷款、小额信用贷款、厂房设备按揭贷款等多样化贷款服务。
3、坚持独立经营，没有为股东及股东关联人发放贷款。 公司自成立以来，始终坚持独
立经营，自负盈亏，与集团公司及集团公司下属公司分业经营，没有为股东及股东关联人发
放贷款。
4、从未进行现金结算，严格执行贷款利率。 公司在发放贷款和收回本息上，严格按照国家和公司相关规定办事，给客户发放贷款、
客户归还贷款及利息均是通过银行转账的方式直接转入客户账户或公司账户，不仅确保 了资金安全，还有效防控了操作风险和道德风险。 在办理贷款业务中，公司执行最高贷款月利率1.26%，最低贷款月利率1.05%，均在同期
人民银行贷款基准利率4倍以下，不仅符合监管规定，而且降低了客户贷款成本，实现了客
户、公司低风险、高安全的双赢目标。
5、未超范围、跨市州经营。公司从开业以来，发放贷款的客户都是本地优质中小微企业和个体工商户，没有超范围、
跨市州经营的行为。
6、从不对外担保、拒绝非法集资。公司在对外宣传和业务办理的各个环节，都主动向客户提示，公司“只贷不存”的规定。
始终坚持从不对外担保、受托投资、受托贷款，从不吸收存款，坚决杜绝非法集资、涉黑、
洗钱、金融传销等违法嫌疑，只作贷款服务，为资金紧缺的中小微企业和个体工商户经营发
展提供小额贷款。
三、不断加强贷款风险管理，资产质量保持稳定 信贷资产安全关系公司生存与发展，在办理贷款业务中，公司切实加强贷款风险管理，
实行风险全程控制。公司严肃风险意识，认真执行信贷管理制度，把好贷前调查关。始终坚
持双人调查制，从借款人主体资格、信用情况、生产经营现状、还款能力，到保证人资格、
担保能力，抵、质押物的合法有效性；从厂房和设备的实地考察到库存、往来账目的核对；
从资产负债情况计算到产销量和利润的分析研究，每 一个环节都是仔细调查，提出业务部门可信的贷与不贷的理由。同时严禁业务人员收受
客户财物、接受宴请。
截止二季度末，贷款五级分类正常贷款14077万元，可疑类贷款575万元，五级分类贷
款不良率为3.92%，贷款损失率为0。收贷收息中，客户均能信守承诺，按期还本付息。无暴
力收贷或使用其他非法手段收回本息的做法。
四、加强制度建设，完善自身发展基础公司坚持以“规范经营、流程管理、品牌营销、稳健发展”为经营理念。围绕公司年度
经营目标，不断加强制度建设，用制度规范业务流程和业务操作，努力防范操作风险，维护
社会稳定。首先，公司组织从业人员学习国家的金融政策、法规、《四川省小额贷款公司管理
暂行办法》和地方政府的文件精神，坚决做到依法、合规经营。其次，公司先后制定了《贷
款风险分类管理办法》和《信贷资产第二还款来源风险评价试行办法》；建立了备案登记、信
息报告制度；加强了金融统计数据的质量管理工作；制定了从业人员岗位责任制和年度考核
办法。其三，针对小贷公司成立时间短，员工队伍年轻，从业经验不足的特点，公司组织对
员工进行了业务培训，并在实际工作中认真搞好传、帮、带，有效地提高了新员工的信贷业
务水平。其四，公司进一步加强了信贷风险控制工作，每月组织风险控制部、贷款业务部相
关人员对信贷档案进行了全面检查，对发现的问题与不足进行了认真整改，使信贷档案的资料更加完整，档案设施更加齐备，档案管理更加规范。 公司小贷工作取得了一定成效，但也存在许多困难与不足。一是小贷公司资本规模小、
资金成本高，无法与各家商业银行竞争，处于相对弱势地位。二是小贷公司的客户，一般是
缺乏抵押又急需资金的小企业和个体工商户，贷款风险远远高于银行，小贷公司在经营效益
和资金安全方面，无疑是一个两难的选择。三是小贷公司运行时间不长，还处于探索阶段，
组织机构不健全、合同文本不统一、操作程序不规范，在一定程度上制约了小贷公司的发展
步伐。
今后，我公司将针对工作的薄弱环节，在坚持依法合规经营，确保信贷资产安全的前提
下，加大市场拓展力度，充分发挥金融“毛细管”作用，大力支持“三农”和中小企业、微
小企业、个体工商户的生产经营活动，为发展地方经济做出积极贡献。特此报告 二〇一四年六月三十日篇三：担保有限公司自查整改报告1 xxxxxx担保有限公司自查整改报告
一． 公司简介
1． xxx担保有限公司是一家成立于2009年专业从事个人房产 抵押贷款担保、诉讼保全司法担保、个人信用贷款担保、企业贷款担保的综合性民营企
业。公司注册地为xx号写字楼。法人代表为xx。业务范围：从事相关法律、法规允许的担
保业务、不得从事金融业务及财政信用业务；对房地产业、工业、农业、贸易业、教育业、
网络科技业、能源电力业、水利业、交通运输业、社会服务业、公路基础实施业、矿山资源
业、娱乐业、旅游业的投资；房产居间服务；房产代理。（以上经营范围涉及许可证经营项目
的，应在取得有关部门的许可后方可经营）
2． 担保准入资格
二． 经营情况
公司目前办公场地xxx平方米，场地宽敞，拥有完整的客户信息管理系统，设有业务部、
风控部、财务部、综合部等专业分工细致的组织架构。目前主要从事住房抵押贷款、中小企
业贷款、诉讼保全司法担保等业务。公司目前主要以住房抵押贷款担保为主，月平均余额在00000万元左右。住房抵押贷款
合作银行为xxxxx支行，核定担保额度为2000万元循环使用。中小企业贷款担保项目与xxxxx
支行合作，授信额度xx亿元人民币。 财产诉讼保全司法担保额xxxxx万，分别在xxxxxx人民法院，xxxx人民法院，xxxx人
民法院受理。
三． 公司建章立制和内控制度为适应担保业务的特殊需求，公司在认真总结多年来成功经验基础上，从受保客户准入、
筛选、受保的合规性、受保市场的选择，担保额度核定，担保的审核、核定，担保的合规性、
合法性，保后检查和监管，预警系统以及担保资料的真实与归纳等等都严格按照风险防范的
管理要求，建立了一套行之有效的管理制度，从制度上合管理方法上把好受保企业关，为授
信银行或者合作银行充当“先头兵”和“排查员”，确保银行贷款安全、周转、效益奠定基础。
四．根据七部委联合发布的《融资性担保公司管理暂行办法》结合我司的实际经营情况，
我司认真进行了自查，现将自查情况汇报如下：
1．我司目前新办理的住房抵押贷款、赎楼贷款、司法诉讼保全及中小企业贷款担保符合
《担保法》规定的范畴，未出现违规、违法现象。
2．我司从未从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资以及监管部门规定不得
从事的其他活动。
3．我司组织架构明晰、设有业务部、风控部、财务部、综合部、法律顾问等专业分工细
致的组织架构。对受保企业的合规性、合法性、以及保前调查、保后检查、事后追偿和处置、
风险预警机制和突发事件应急机制均定有严格的规章制度予以执行。
4．我司中层以上业务部门负责人均为银行专业人士，具有相当强的专业知识。
5．严格按照金融财务规则和企业会计准则等要求，建立健全财务会计制度，真实记录和
反映企业财务状况，经营成果和现金流量。
6．所收取的担保费不违反国家规定。
7．按规定提取当年担保费收入50%的到期责任准备金，并按不低于当年担保责任金额1%
的比例提取担保赔偿准备金。以上自查报告情况属实，请审查。 担保有限公司篇四：信用社信贷现场检查整改报告 省联社办事处：
根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(川信联发〔200x〕61号)精神，
联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事
长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年
活动工作领导小组。制定了“xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”，具体工作由
稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议
筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下：
一、活动工作的开展情况
(一)学习动员
1、200x年6月11日，联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工
参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社《关于开展xx年年制度执行年活
动的通知》、《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》，全面安排部署了我县制度执
行年活动工作，联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。
2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关
的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活
动开展进行了全面部署。
(二)自查自纠
1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工
对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违
规违制行为提出了整改措施。
2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核
监察部。
3、各社对照四川省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问
题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是
否存在类似问题。
二、自查发现的问题
(一)制度执行不力。联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管
理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。
(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。
(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。
(五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对
帐。
(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记，计算机人员交接存在交接内
容不完整等现象。
(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入，二是贷后检查滞后。
(八)信贷档案资料不齐。
三、整改措施
针对本次对全县xxx个法人社，xxx个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行
年活动，全面提升我县信用社制度执行力，增强各社合规经营、合规操作意识，杜绝屡查屡
犯、有章不循违规操作的行为发生，提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作：
(一)做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理，按制度执行
年要求，对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善，特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节
要制定详细的操作规程，进一步明确岗位职责，使每个岗位有规可依。
(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习，不断增强制度
和法制观念。
(三)本次自查发现的问题，各社要按整改通知书要求逐项对照整改，对期限内暂不能完
成的，各社要逐项制定整改计划和措施，并报联社稽核监察部。
(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率，提高制
度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查，确保整改到位，不留死角。篇五：《整改为
一般公司类贷款的有关要求》整改为一般公司类贷款的有关要求
一、基本条件
对满足以下全部条件的地方政府融资平台（以下简称为“融资平台”）贷款，银行业金融
机构（以下统称为“贷款银行”）可向银行业监管部门报告，经监管审查确认后整改为一般公
司类贷款，按照商业化原则运作。
（一）前提条件：整改为一般公司类的融资平台贷款必须是企业法人类融资平台贷款。
（二）必要条件：
1．符合“全覆盖”原则。各贷款银行对借款人的风险定性均为现金流全覆盖。
2．符合“定性一致”原则。各贷款银行均同意整改为一般公司类贷款。
3．符合“三方签字”原则。各贷款银行均已就平台风险定性、整改措施与融资平台及地
方政府相关部门达成一致，并通过三方（地方政府相关部门、融资平台及各贷款银行）签字
进行确认。
（三）申报条件：银监发〔2011〕34号文件下发后，各贷款银行必须对拟整改为一般公
司类贷款进行重新逐一审定，对其中完全符合以上退出条件的可向银行业监管部门提交报告。
二、报告方式
贷款银行向银行业监管部门报告整改为一般公司类贷款事项时，要遵 循以下原则和要求：
（一）基本原则
1．报送主体：各贷款银行材料送至最大贷款（截止到2010年12月31日余额最多）银
行后，由最大贷款银行负责统一报送至银行业监管部门。
2．报送频率：原则上按月报送，每月报一次。对目前已经满足所有条件的融资平台贷款
的整改为一般公司类贷款的申报材料，要在5月底之前报送。
3．报送方式：以融资平台为单位逐个报送材料，不得打包多个融资平台或拆分单个融资
篇二：银行信贷部案防工作总结
四季度，支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，
强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠
定了良好的基础。
一、加强业务风险核查。加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核
查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保
证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。 对各级部门检查发现的问题，明确专人及时进行落实整改，对查询及时核实回复。同时，
利用晨会的形式点评上日工作情况，采取表扬与批评相结合、奖励与处罚相结合的方法，减
少差错、提高业务操作水平。
二、提高部门负责人的管理履职。 支行要求部门经理及运营授权人员牢固树立“守土有责”的意识，切实承担起事中控制
与现场管理的职责，扎实做好业务操作的基础管理工作，切实消除风险隐患，确保各部门的
业务客观、准确、真实发生。同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风
险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通
过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。
三、加强员工的风险防范意识教育。 支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意
识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防
止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护
意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。 支行始终坚持每日二次晨会制度、坚持每周部门例会制度，通报案例宣传、加强制度学
习，针对错综复杂的社会经济形势，强化开展对员工的合规廉政教育，认真为员工算好经济
账、亲情帐、名誉帐、前途帐，教育大家认清形势、把握好自己。通过这种广泛、深入、持
续地教育学习，引起员工思想共鸣，自觉远离违规经营及经济犯罪。
四、规范员工日常管理与行为动态 本季，支行持续开展了员工可疑行为排查，由支行领导班子成员直接对员工开展“背靠
背、一对一”约谈，重点对“高利贷”、“社会非法集资”等不良行为交流意见和看法，分析
了这两种违法行为的危害性，达成遵纪守法的共识。通过约谈，支行领导加深了对员工的了
解，把控了员工的思想作风，掌握了其工作状态和日常行为；同时，也为员工创造了坦言心
声的机会，加强了行内沟通。城西支行在排查过程中坚持联动结合，即与员工家访相结合、与客户走访相结合、与员
工个人贷款相结合、与外部走访相结合、受理的投诉、举报相结合，进一步扩大信息来源渠
道，多途径了解员工是否存在经商办企业，是否参与民间借贷等情况。通过联动走访，支行能及时掌握员工疾病、家庭变故、工作受挫以及受到客户不公平指
责等情况，以便采取必要的谈心帮助，对症下药，及时缓解员工的精神和工作压力，提高心
理疏导的效果。篇二：xx银行案件防控工作总结 银行案件防控工作总结 xx银监分局：
我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，
认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，
加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开
展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：
一、主要工作
一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群
力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度
与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类
汇总，剖析根源，制定方案及时整改。
（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与
各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书
156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，
不留死角。
（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开
展，我行高度重视，先后召 开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。
我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落
实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，
增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防
各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧
版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的
修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了
《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金
支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的
流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件
风险防控。
（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与
培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、
制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。
总行各部门按月对 员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防
控工作动态及传达上级文件精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对
传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工
案件防控意识。
认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教
训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的
薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪
律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展
了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重
要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，
排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。
制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷
业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职
工作深入学， 做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪
律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每
天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处
罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生
道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。 二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、
对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，
与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，
使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向
和不良行为的员工。
员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为
的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员
工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防
范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
三、存在的不足及薄弱环节
（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，
规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正
落到实处。
（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走
过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务
能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制
约有时没有真正发挥。
四、下一步工作计划篇三：银行案防心得体会定襄信用联社信贷业务部于国祥案防工作总结2013年以来，在联社相关部门的正确组织和指导下，我县联社信贷业务部门案防工作有
条不紊的进行着，现将近半年的相关经验总结如下：
一、 学习上求专，提高案防意识。利用工作之余，加强相关案防知识的理论学习和防范措施，从思想上真正认识到案防 的重要性，我坚持理论联系实际，认真学习了定襄信用联社制定出台的《农村信用社贷
款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度和《担保法》、《合同法》、
《公司法》及《贷款通则》等法律法规，在思想上和理论水平上对案防有了一个全面、深刻
的认识和理解。
二、制度上求新，保持一个严字。 近年来，随着上级管理部门业务工作重心的转移，信贷业务已成为各项工作的重中之重。因此，信贷岗位是一个重要并充满艰辛的岗位，也是一个挑战自我能力和实现理想的岗
位。所以我在信贷部门相关工作以来，始终牢固树立求真务实和勤奋工作的态度，克服一切
困难，努力开展好各项信贷管理工作。一是针对信贷业务工作中容易出现的漏洞和隐患，我
与业务部门领导及同事共同制定出台了小额信用贷款管理办法、贷后检查相关管理办法、先
后对新增形成不良贷款以及到逾期贷款未能正常转化下达了督查书和催收通知书，使各项规
章制度真正落到实处；充分提高了业务人员对规范化操作工作的认识。按章办事、严于律己、
爱岗敬业的工作作风已在系统内逐步形成。
三、工作上求精，突出一个实字作为一名业务人员，就要耐得住寂寞，经得起考验，适应经常加班加点的工作环境。从
2012年在联社业务部工作以来，我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作，由我负责相
关文字材料的起草和上报工作，经常需要加班加点工作和外出培训学习，从未出现过迟报、
漏报、错报现象，报表质量受到了上级部门的好评,构建成为了联社内部的和谐科室，2012
年底我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。回顾过去，是为了展望未来；总结所取得的经验和成绩，是为了更好地完成今后新的工
作和任务。在今后的工作中，我将一如既往，任劳任怨地履行好本职工作，真正做到踏踏实
实做人，勤勤恳恳做事，为信用社的繁荣与发展尽一份力量。 定襄联社于国祥
2013年7月15日篇四：银行部门案防工作总结 xx中心案防工作总结 2011年，xx中心正式重新组建，为进一步抓好部门案防工作责任制的落实，不断提升案
件查防工作水平，充分发挥案防保障维护作用，本中心严格按照省行、二级分行指示遵照执
行相关规程，现将2011年度客户营销中心案防工作情况汇报如下：（一）2011年xx案防工作开展基本情况 作为一线营销部门，在全面开展营销走访的过程中，案防工作意识是业务正常开展得保
障，也是客户经理对工作负责、对自己负责的保护伞。因此，客户营销中心由部门经理牵头，
部门副经理协助组建案件防控领导小组，根据行业规定、我行规章制度对本部门员工定期进
行案防教育、风险排查, 不断完善案防长效机制情况，结合典型案例深入学习教育。及时对
上级行下发的风险事件典型案例，通过工作例会、周会等形式深入开展学习教育，规范员工
操作行为，树立员工合规理念，提升员工风险意识，实现2011年全年安全无事故营运。
（二）案防工作开展内容为进一步抓好本部门人员案防素质。客户营销中心通过各种形式多样的会议学习中心组
会议、内控案防会议、参与网点主持的案防工作会等形式，利用多种途径牢固树立“防范案
件就是经营效益”的观念，在做好、抓好业务经营的同时，积极、主动地切实做好所管辖范
围的案件防控工作。具体措施如下：
1、抓好员工案防意识培养。通过各类警示教育活动，下发的案例分析，使员工通过本部
门定期组织的内控案防会议等形式强化学习，增强员工自我保护意识，根据我行规程结合部
门实际情况，与全体员工签订《案防责任状》，促使全员知晓本岗位工作职责及应履行的案防
职责，进一步明确工作职责，将案件防范工作责任制落实到部门与人。2除集中、强化性学习外，结合日常实际工作情况定期召开部门案防会议、学习培训等，
使内控案防的学习贯穿于整个年度，形成内控案防长抓不懈的良好氛围。
3、加强对案防工作的考核力度。结合案防重点内容及案防形势变化，及时修订本部门内
控案防的考核细则，突出重点，加大对重点案防内容的考核比重，有效落实人员的案防责任。
4、重点异常行为排查。组织开展进行全员重点异常行为的排查工作，通过个别 了解、小范围征询、家访并结合业务质量监测信息等手段多渠道掌握存在可疑行为的员
工，对排查出有异常行为特征的人员纳入重点关注人员管理，建立化解档案，截止目前为止，
部门无异常行为员工。
（三）2012年案防工作计划一是强化日常管理。加强执行力建设，健全完善本部、本专业管理机制，案防领导小组
将定期监督检查执行情况，督促落实各项整改。发现问题及时纠改。确保每一个员工、每一
个岗位严格执行国家各项金融政策、法律法规、各项规章制度、操作流程和管理要求。 二是坚持“以人为本”发展理念，坚持案防意识教育。加快培育先进的能引领发展、提
高核心竞争力的企业文化管理模式。每月至少组织一次规章制度学习和内控案防教育，并在
管理中注重员工行为品德和职业操守，明确员工关键行为准则，规范员工行为，确保每一位
员工都能明确自己该做的和不该做的，自觉防范风险，积极引导员工树立正确的人生观、价
值观和道德观。
四是加强廉政内控目标管理。组织制定本部内控案防工作目标和计划，开展内控案防工
作目标考核，定期召开内控防范会议，研究案防和内控管理方面的状况和形势，分析员工行
为动态，并研究制定解决方案，确保廉政内控目标序时完成。 五是强化风险突发管理。认真落实重大事项和突发事件报告制度，明确管理职责，要求
对本部门、本专业发生的重大事项和突发事件，按规定的程序和时限报告，以确保能在最短
的时间内采取有效的应对措施，消除隐患和负面影响。篇五：2010年银行案件防控工作总结银行案件防控工作总结 根据总行《xxxxx开展“案防攻坚年”活动实施方案》通知要求，为进一步加强案件防
控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习。通过学习，全员风险意识得
到进一步强化，使全员牢固树立起了防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作
思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处臵向事前预防、主动出击前移。对全行
经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，深入各部门在防范案件和经营
风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：
一、基本情况
2009年支行成立以来，支行领导高度重视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，
集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，
使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行
认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定
方案及时整改。
1．与全行员工签订案件防控责任书，实行分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。
2．认真落实开展员工不良行为的排查工作，在支行开展了全方位对员工不良行为的排查，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对
员工不良行为排查率为100%。
3．认真传达案件防控工作动态及上级文件，根据我支行机构特点，组织全体员工学习传
达，提高了全体员工案件防控意识。
二、案件防控具体做法认真贯彻落实总行要求，结合我行实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良
行为的排查工作。
（一）高度重视，周密部署，扎实落实全行高度重视，先后召开专题会、推进会、督导会，对总行案件防控文件的落实工作进
行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由xxx行长任组长、各部门负责人为
成员的排查小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门负责人必须本着对商行事业、对
员工和对自己高度负责的态度，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想
教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行禁止性规定的行为，做到突出重点、
整体推进。
（二）明确责任，各尽其职，各负其责“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改
措施，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充分信息共享，形成了各部室齐
抓共管、全部整体联动的格局。各项措施已经全部启动，有效地遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生。
篇三：银行“两个加强、两个遏制”自查工作实施方案
xxxxxxxx“两个加强，两个遏制”
自查工作实施方案
为进一步提升xxxxxxxx（以下简称“我行”）公司治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据 分局“两个加强，两个遏制”会议精神，特制定本方案。
一、指导思想
按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，强化风险管控，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。
二、组织领导
为确保我行“两个加强，两个遏制”自查工作有序开展，我行特成立领导小组，组成人员如下：
组 长：
副组长：
成 员：
领导小组下设办公室，办公室设在我行综合管理部，副组长王定栓具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。
三、自查方案
（一）高管人员及关系人贷款排查专项清理工作
责任部门：综合管理部、营业部负责整个工作的安排，进行全面摸底检查。
主要内容：重点排查高管人员及关系人贷款管理制度建设情况；高管人员及关系人贷款程序及贷款手续是否合规，贷款申请资料及有关证明材料是否真实；是否存在自批自贷、超授权审批贷款问题；担保手续是否合法有效；是否存在对高管人员及关系人发放信用贷款（小额农贷除外）；以及担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的问题；是否存在高管人员及关系人借用、冒用他人名义贷款的问题；高管人员及其近亲属是否存在多头贷款、一户多人贷款、化整为零贷款问题；高管人员及关系人贷款用途是否真实；是否用贷款从事股本权益性投资；是否存在将贷款资金转借他人从事高利贷活动行为；高管人员是否存在授意信贷员或审批人向其本人及其近亲属发放不符合借款人条件的贷款；是否存在违规简化贷款手续、违反审批程序、超比例“垒大户”贷款问题；高管人员及关系人贷款是否存在通过以贷收息、借新还旧、违规展期等方式来掩饰贷款风险的问题；对已形成的不良贷款是否按期催收，并对风险贷款采取有效的资产保全措施，是否落实清收责任人和责任追究制度；一季度稽核专项行动中发现问题的整改落实情况。
（二）营业网点的突击检查工作
责任部门：营业部、综合管理部负责整个工作的安排，全面检查。 主要内容：现金业务库、尾箱款是否做到账实、账款相符；是
否存在白条抵库、挪用库款、代签代查、单人查库等情况；银企对账制度是否建立，对公账户对账情况等；是否建立客户对账考核制度，是否将对账工作作为内控制度执行情况进行检查等；重要空白凭证领取、使用、保管及会计账务等各环节，是否做到账实、账簿相符；高管人员定期交流、离任审计、员工岗位轮换和强制休假等“四项制度”执行情况；xx账户管理、办理具体柜台业务、办理开户变更挂失、业务授权等方面是否存在违规行为。
（三）持续推进防范与民间借贷和非法集资风险“防火墙”建设
责任部门：综合业务部、业务发展部负责整个工作的安排。 主要内容：持续开展防范民间借贷、非法集资风险排查；是否有通过“假按揭贷款”、“假消费贷款”、“假抵押贷款”、“假质押贷款”等违规贷款使信贷资金流入民间借贷市场的问题；是否有通过中介机构转变贷款用途流入民间借贷市场；是否有通过上下游关联企业或小贷公司将企业集团贷款流入民间借贷市场；是否有银xx客户参与民间借贷、非法集资资金链断裂引发xx信贷风险等；是否有xx员工参与民间借贷或非法集资形成xx代偿风险；是否为地下钱庄提供现金保管；是否严肃追究以上xx业员工违规行为责任人责任，涉嫌犯罪的是否是否及时移送司法机关处理等。
四、自查要求
（一）各责任部门要高度重视全面案防工作，消除麻痹思想和侥幸心理，增强责任感、危机感和紧迫性，切实抓好案件风险防控，
督促指导所有员工严格执行各项规章制度和业务操作规程，更好地履行岗位职责，严防各类案件、事故发生。
（二）工作领导小组要精心组织实施，周密布署，严防检查走过场，检查面必须100%。对检查发现的违规问题和风险隐患，要立即落实责任整改完善，堵塞漏洞，消除隐患。
（三）对本次自查发现的问题、可疑线索要及时报告，如隐瞒不报，或不如实反映和及时上报，导致风险增大甚至引发案件的，将对有关人员严格问责。
（四）各责任部门于xxxx年xx月底前，将本部门自查情况以书面形式上报领导小组，领导小组根据所报内容，对本次自查工作组织复查验收，并形成汇总报告上报银监分局。
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