篇一：投资理财情景销售话术
投资理财情景销售话术
情景1：有一定经济基础的中年客户。
客户：我想做点投资类的产品，但是没有经验又没有时间打理，怎么办？ 理财经理：好的。其实大多数客户都会有像您这样的情况，您可以考虑由专业的机构来帮您理财，专业投资团队拥有专门的投资研究人员和强大的信息网络，能够更好的对资本市场进行全方位的动态跟踪与分析。
客户：是的
理财经理：我们这里目前正在热销一款优质基金，叫做民生加银基金，根据沪深综合指数走的基金，价格随着大盘涨跌而变化。现在市场正是底部。是一个不错的入手时机。
客户：哦，我听说过。但是现在大盘这么跌，我的朋友买基金都亏了。
理财经理：现在大盘正是底部，您可以把投资看成一个波段未来2年之内股市肯定能走到3000点以上，做一个中线的投资是一个非常好的选择。投资是有风险的，尤其是投资资本市场。但是只要分析好自己的风险承受能力，适当的投资也是资产增值的良好途径，要不怎么抵御物价的飞速上涨啊，您难道没有觉得现在钱越来越不值钱了，不投资才是最具有风险的！
客户：那是的，现在什么都涨就是不张工资。好吧，尝试一下！
情景2：25岁到30岁的年轻客户
理财经理：您好！请坐，请问您需要办理什么业务呢？
客户：我要开通一个零存整取账户。
理财经理：我可以问一下，您想要办理零存整取是希望达到什么样一个效果么？ 客户：就是强制储蓄啊，每个月都花得光光的，总得存点吧还是。
理财经理：其实您还是很有投资观念的啊，其实您的想法是非常正确的，其实积少成多的资金产生的聚积效益是不容小视的，而且，其实这是一个理财习惯，可以很好的帮助您自己强制储蓄。
客户：是的是的，我就是这么想的。
理财经理：我强烈建议您办理定投，定投是最适合您的投资方式。
客户：定投？是很多人和我说过，那是什么？
理财经理：定投的投资方式非常类似您想要办理的零存整取的方式，我们会帮您定好每月投入的资金金额，转入日期等等，然后规律性的投入某个基金，比如说我们建议您做XX这个基金，选择每月5号，每月500元，那么系统将自动的帮您在每月5号，规律性的投资XX这个基金500元，这样的投资方式，不仅可以通过长期的一个投资，拉平投资风险，而且您可以非常轻松的享受复利的一个增长，是非常适合您的。而且您越早做收益越高，您看咱们的折页上面写着年华收益如果按8%算的话25岁开始定投比30岁开始定投要多收益100多万。 客户：每月500，倒是也不多，不会造成什么影响。
理财经理：对，这个投资方式，就是用不会影响您生活质量的一个资金做投资，产生一个非常可观的收益。当然短期来说会有一定的波动和风险，但是，就是因为这种风险和波动从而产生您长期的一个收益，您的卡有带吗？我可以帮您开通一下。
客户：好的。
情景3:35岁左右的女性客户
理财经理：您好请问您要办理什么业务？
客户：我要办理一年期定期存单，是不是还要填单子?
理财经理：是的，不过您现在光存定期很不划算。我们近期推出了一款期缴分红+重疾保障的理财产品您有兴趣了解一下吗？
客户：好，你说说看。
理财经理：现在咱们民生银行和大都会人寿合作独家推出一款吉祥无忧B款保障计划。这款产品有固定收益还有36种重大疾病的提前给付。您只需要每年投入1万出头就可以一直到您75岁都有一个高达30万元额度的重疾的保障。保险期满如果未发生佩服可以领取保额再加红利，作为养老金。
客户：听起来是还不错，
理财经理：缴费方式和领取年限都很灵活，缴费您可以5年10年20年缴费，保险期限可以是10年20年最高到75周岁。
客户：缴费时间太长了要交20年的钱
理财经理：您看您存这么多钱只需要每年用利息就可以有额外重疾的保障，而且您的50万的银行存款不用动，用利息做这么一个理财从第一年就能抵御30万的重疾风险。保险期满直接给您30万外加红利能作为养老金或者子女教育金。而这一切都只需要用您定期存款的利息就能办到，多划算啊！咱们女人就要对自己好一点，早一点为以后打算，有一个长期的规划，您买了咱们这个产品，您就完全没有后顾之忧了！您说是不是！
客户：好吧，你说的还挺有道理的。
篇二：电话销售话术开场白总结(贵金属投资)
A是我们，B是客户
第一种
A您好！
B您好，哪位？
A您好，先生/女士/大哥/姐，我是富尔道贵金属的XX，不好意思打扰啦！
B有事吗？/干吗?
A是这样的，不知道您最近有没有发现最近物价一直在涨，我们的钱越来越不值钱了呢？ B你们是做什么的？
A我们是做投资理财咨询的！
B你有什么事，直说？
A先生/女士/大哥/姐，我们公司呢下周将举行一个如何投资理财的交流活动，届时海归的金融学教授和大连经济台特聘的资深投资专家都会与我们分享交流经验，相信您一定有兴趣参加。您看您下周哪天方便参加呢？
B不确定/没时间/不知道/我很忙
A先生/女士/大哥/姐，我知道您很忙，但这次的交流活动真的很难得，每天的名额都是有限的。像这样与专家面对面交流的机很可能就因为我们一时忙碌就擦肩而过啦！大哥/姐，你这周周X或者周X哪天能挤出些时间参加呢？
第二种
A您好！
B您好，哪位？
A您好，先生/女士/大哥/姐，这边是大连富尔道推广处。
B有事吗？/干吗?
A我们是做贵金属投资的。打电话呢也没什么别的意思，主要想了解一下您之前有做过股票、外汇之类的投资吗？
B有/没有
A有就更好啦，我们公司呢刚刚高薪聘请了海归的金融学教授和大连经济台特聘的投资专家，希望您能来公司坐坐，分享下投资增值保值的心得。
第三种
A您好！
B您好，哪位？
A您好，先生/女士/大哥/姐，这边是大连富尔道贵金属，我是XXX
B有事吗？/干吗?
A先生/女士/大哥/姐，请问您之前是否做过哪方面的投资呢？
B有/没有
A这样，我公司在下周呢将举办一个“闲散资金如何保值增值”的交流活动，我相信您一定有兴趣来参加！
B没时间/很忙
A是，我知道您很忙，难道您最近没感觉到您的资产在不断的缩水吗，物价上涨的那么快，收入却丝毫未变。
A您好！
B您好，哪位？
A您好，先生/女士/大哥/姐，这边是做银行黄金白银的，我是小X
B您这边是干什么的?/您这是银行吗？
A我这边是做贵金属的/我们这是和七家银行合作的。相信您也发现了物价越来越高，市场经济不景气呢？
第五种
A您好！
B您好，哪位？
A您好，先生/女士/大哥/姐，这边是富尔道贵金属的。我是小X
B有事吗？/干嘛/ 做什么的？
A不好意思打扰您了，相信您最近也发现了目前资金量上涨的速度已经赶不上物价上涨的速度啦，最近这周呢我们公司将举办一个小型的交流会，主要就是针对如何让我们手中的资金不再贬值的，相信您一定有兴趣参加。您看您哪天方便参加？周X还是周X
(我们是做投资理财咨询服务的，卖的是服务）
第六种
A您好！
B您好，哪位？
A您好，先生/女士/大哥/姐，这边是富尔道贵金属的。我是小X
B有事吗？/干嘛/ 做什么的？
A不好意思，打扰您一下，我们公司和银行合作想要做一个高端客户的交流会，目前呢需要筛选符合条件的客户。给您打电话呢主要想了解一下，希望您能配合？
B可以
A （是否做过投资啊，年龄，行业................）
第七种（王毅总结）
A：喂你好
我：先生/女士你好，我是富尔道的小X，请问您有没有做过股票、期货、基金、黄金之类的投资呢？
B：xxxx
A：先生你好，相信您也感觉到了，我们的财富越来越缩水，钱越来越不值钱了
B：xxxx
A：你好，我们公司是做白银投资的，您也知道，白银是市场上最好的保值增值的商品，而且现在正处在长期牛市中，能很好的对您的资产进行保值增值。相信您应该会感兴趣吧？ B：xxxxx
A：正好，我们公司有两位资深分析师，你看你明天上午还是下午有时间，过来和我们交流一下投资经验和理念呢？
B：xxxx
A：那您看您是明天下午两点还是三点过来呢？
B：xxxx
A：那好先生，一会我把公司地址通过短信的方式发给您。我明天下午三点准时在公司门口
B：xxxx
A：那好，先生明天见。明天中午我会给你再去个电话提醒您一下。那先这样。打扰您了先生。
第八种（查老师课件话术）
A您好！
B您好，哪位？
A先生/女士/大哥/姐，您好！我是富尔道大连分公司的XX，目前市场上正掀起了一股贵金属投资热潮，现货白银也正处于新一轮的牛势时期。希望您不要错过这个最佳时机，所以我这里建议您花几分钟了解一下。
B你们是什么公司？做什么的？
A我们富尔道是天津贵金属交易所的会员单位，天津贵金属交易所简称天交所，是和上海、深圳证券交易所一样，是经国务院批准的投资交易平台，专业为客户提供贵金属现货买卖和电子延期交易。
A由于时间的关系，我无法在电话中将我们产品的全部优势及操作方法向您讲解清楚。所以，我建议您最好是亲自来公司考察，充分了解后再考虑贵金属投资是否适合您。您看，您明天或是后天有时间？（邀请到公司）
B我近来太忙了，可能没时间。
①
A陈总，刚才也和您聊了这么多，呵呵，很高兴认识了一位像您这样的朋友，如果您时间实在是安排不过来的话，我带一些资料去拜访您，您看，您这两天什么时间会比较方便？（预约上门拜访）
②
A哦，是的，某总，像您这样的成功人士一定是很忙的，可以理解，不过时间是可以安排出来的，而时机却是稍纵即逝的。我有很多客户和您一样，工作非常忙，但是他们认为白银现在是一个很好的投资时机，而且充分了解是不需要花您太多时间的，所以 我建议您还是安排一下。
第九种（范老师话术）
①
A您好！您最近有没有发现我们的财富在不断的缩水，钱越来越不值钱了呢？
B有/没有
A我们公司周三和周末举办一个话题“关于我们老百姓如何打赢保卫战”的座谈会。座谈会将齐聚各行各业的人士，到时候你们可以一起交流交流。您是周三有空呢还是周末？ ②
A您好！请问您最近关注中国以及全球经济吗？
B有/没有
A在金融危机时代，我们很多企业和个体经营业都越来越难做，您身边的朋友和您自己应该都感觉到啦吧？
B有/没有
A我们公司周三和周末举办一个话题“关于我们老百姓如何打赢保卫战”的座谈会。座谈会将齐聚各行各业的人士，到时候你们可以一起交流交流。您是周三有空呢还是周末？
第十种（最初话术）
A喂您好！这边是富尔道贵金属的小x，给您来电是向您咨询一下您对银行的黄金白银有没有了解过？
B有/没有
A那不知道您那边其他的投资像股票之类的有没有在做？
B有/没有
A先生/女士，您那边有（没有）做股票的话，我建议您可以了解下现货白银，和炒股一样，只是它可以做多可以做空，涨跌都能挣钱，并且是全天24小时t+0的操作模式，前一分钟买后一分钟获利即可平仓，交易起来特别灵活，操作好了，一个月资金翻倍都不是问题，不知道您那边是否有兴趣了解一下我们这个投资。如果有的话，我这边可以把相关资料发给您，您可以通过操作模拟盘和你现在做的投资对比一下，那大哥/姐，你这边qq是多少？
篇三：P2P销售话术
P2P销售话术
开场白：xxx您好，我是银诚财富的客户经理，我叫xxx。是这样子的，我们公司是专业的第三方理财机构，主要做一些固定收益类理财产品P2P类，现在我们在做一项市场调查，我们之间的通话将会被录音。
（1）抗拒客户
1、忙，不方便？嗯，好的，那您先忙，我改天再联系您，我一会会将我们公司的信息发送到您手机上面。
2、没钱，没兴趣。（为什么没有兴趣，解决顾虑）其实理财并不是有钱人的专利，相信您也一样希望财富增长，而且我和您沟通也不会占用您太多时间，您就相当于多一个平台了解而已。
案例：
一、客户xxx说：没钱
1、xxx先生/女士，您好：我打这个电话不是说马上就让您买产品，就是我觉得这款产品收益也不错，要不这样，我先给您发送资料，您看看，对您以后理财都是有帮助的；
2、xxx先生/女士，您太谦虚了，您是做大生意的老板，我们这款产品就能创造财富，就是钱生钱，那钱自然而然不就来了。
二、客户xxx龙飞：不需要
没关系，我也只是想和您建立一个长期的联系，以便在您需要的时候能够第一时间帮助到您。 然后问他几个开放型问题，反正就是要套他的话，挖掘需求嘛，没有需求你就永远也切不进你的产品里。
分析：
1、如果你感觉他真的有意向用你的产品你可以这样说：“没有钱不是问题，问题是通过这个项目（推销的产品）可以使您挣到钱，现在只是小的投资，可以使您得更到大的回报。”后面的就开始介绍你产品对于他来说的重要性。
2、如果不想用你家的产品，只是敷衍说没有钱，确实不想做，那你就没有必要跟这样的客户浪费时间。直接挂电话就ok。
3、没需求
A、那请问一下您，您在哪些方面有理财的需求。作为专业理财师，也许我可以给您一些建议。
B、我非常理解您，因为刚开始您对这个产品还不太了解，您需要一个了解的过程，待您了解后再决定也可以呀。
4、暂时没做投资，以后再考虑吧。没关系的，我们可以提供一些好的理财信息供您参考。您提前做一些了解，有哪些理财产品适合您，市场行情怎么样，以后决定投资理财时，就非常便利了。
5、主要朋友在做。请问您做投资，是为了照顾朋友，还是赚钱呢？我想您肯定是赚钱优先，
朋友兼顾。但有时候，并不能两全其美。朋友那里不一定总是市场上最好的产品。我们这精选的基本上都是同期最好的理财产品，您可以多一些好的选择，毕竟做投资，赚钱还是第一位的嘛。
（2）愿意聊的客户
愿意聊，客户经理就会问：
1、请问您平时是怎样打理您的生活之外的资金呢？
2、您平时理财的话会选择什么样的理财产品？
3、您选择理财产品的时候是比较关注于风险，周期还是投资额度？
客户回答类型：
1、 银行：现在把钱存银行，一年才三个点不到的利率，收益太低了。
2、 炒楼：国家调控政策一直没有松动的迹象，房价不会有明显的涨幅。
3、 炒股：我们这里的很多客户也有在做股票。但是，股票毕竟风险比较大，而且还要投入较多的时间及精力，长期的收益很难持续保持。我们需要做合理的理财规划，您不妨试着了解一下我们的产品。现在很多家庭对投资产品都不是很了解，一般只知道炒楼，炒股，买基金。我们这里许多客户也是这样的，之前都没听说过我们的理财产品，但是，一旦了解了，都觉得收益率比银行存款要高出许多，而且是按期支付收益，是非常有保障的。
4、 信托是什么东西？信托产品，一般都是投资于政府基础设备，房地产，实体实业等，有抵押，担保，质押等收益保障手段的。不像一些证券，黄金，期货类理财，看市场行情和操作水平，没有安全保障措施。信托产品都是有严格的风险控制措施，用项目的收益进行保障。退一万步讲，即使项目真的出现了之前所不能预见的风险时，还有那些抵押物，担保人来承担，本金和收益都是有安全的。信托公司基本都是政府控投的金融机构，管理的资产一般有几百个亿人民币。 投资者购买信托产品后，在产品到期前如果想要将资金撤出，也不太容易。银行人士表示，面对市场中的各种信托产品，市民在选购时要关注三个问题：第一，银行代销的是哪家信托公司的产品？资金实力强、诚信度高的信托公司，拿到好项目的机会也比较大。第二，信托产品的资金投向是哪里？信托项目支持的企业是否具有市场竞争力，其所处的行业是否具有发展前景，都关系到投资者能否如期收回本金和收益。第三，信托产品是否具有可靠的担保？有银行或者其他实力强大的企业提供担保，信托产品会大大降低投资风险，但同时收益也可能相对低一些。
5、 P2P风险还款金从哪里出？由谁管？答：风险还款金是从公司服务费中提取2%，由第三方支付平台监管
6、 P2P坏财率是多少？风险还款金能否覆盖？P2P业务自公司成立以来坏财率一直保持在1%以下，并且风险还款金覆盖坏财率一直设置在两倍以上。
7、 P2P财户的管理费是多少？基金和信托又是多少？我们公司P2P业务是为客户免管理费的。基金和信托的管理费根据发行机构以及产品种类不同而不同，一般在2%以下。
8、 投资收益是税前还是税后/是不是净收益呢？我们公司所说的预期收益都是净收益，投资解除后由客户自行报税。
9、 我投资信托的话，有没有信息披露？在信托项目募集结束后一两个月内会发给客户一个确认函（类似成立公告），每家信托公司每个季度都会有信托信息披露。
您看今天下午还是明天上午？您过来还是我过去？
银诚的风险控制措施
1、“双向打散”模式具有天然的低风险性，出借人的资金被分散借给多个优质借款人，风险也被分散，比如50万的资金很可能被分散借给比如30个人，同时借款人的资金也分散来自不同的出借人，这样出借人的风险几率降低。
2、还款风险金账户为出借资金提供双保险，即使出现个别还款人不还款，平台还设立了还款风险金机制，即平台从服务费中预先提取一定的专用资金，用于弥补借款人违约可能带来的损失。还款风险金的提取比例根据借款人的整体违约状况进行设定，并有权进行适当的调整，还款风险金提取比例目前是借款总额的2%。
3、最新引进世界商业风险决策管理领导者FICO（费埃哲）体系，精准把握借款人的信用情况，确保每一位借款人客户都是经过科学的信审系统评分确定的优质信用客户，对其还款意愿和还款能力进行过充分的考察强大的贷中贷后管理保证了风险可控。
银诚公司是一家集财富管理、信用风险评估与管理、信用数据整合服务、小额贷款行业投资、小微贷款咨询服务与交易促成、小额信贷助农平台服务等业务于一体的综合性现代服务业企业。
银诚认为：“人人有信用，信用有价值”。
来源：网络整理 免责声明：本文仅限学习分享，如产生版权问题，请联系我们及时删除。